Organização e fluxo de caixa
Quanto entra, quanto sai e quanto sobra, acompanhado com um método que cabe na sua rotina.
Acompanhamento financeiro privado
Sua vida financeira inteira.
Sob um cuidado exclusivo.
Um serviço privado de acompanhamento financeiro: patrimônio, fluxo de caixa, proteção, objetivos e investimentos olhados como um conjunto — antes de cada decisão e ao longo de toda a relação.
1planejamento sob medida
12meses de acompanhamento
24/7patrimônio à mão
100%nosso foco em você
O papel do advisor
Mais do que investimentos.
Uma visão completa da sua vida financeira.
Patrimônio, fluxo de caixa, proteção, objetivos e investimentos precisam conversar entre si. Nosso papel é acompanhar essa estrutura como um todo e estar ao seu lado nas decisões que realmente importam.
Patrimônio
Imóveis, participações, aplicações e dívidas somados em um retrato único, em vez de espalhados por instituições e planilhas.
Reserva
O colchão que impede que um imprevisto vire dívida — e que também dá espaço para decidir sem pressa.
Proteção
O que a sua família precisa ter garantido se algo sair do previsto, dimensionado a partir do seu patrimônio e não de uma tabela pronta.
Aposentadoria
Quanto é preciso acumular para manter o seu padrão de vida, em quanto tempo e com qual aporte mensal. Um número claro, revisado ao longo do caminho.
Investimentos
A carteira construída a partir do plano, e não o contrário. Diversificada de fato, sem o limite do que uma única instituição tem para distribuir.
Não cuidamos apenas da sua carteira.
Cuidamos do contexto em que ela existe.
O acompanhamento
Uma estrutura para começar.
Um acompanhamento que continua.
As primeiras semanas organizam o conjunto e desenham o plano. A partir daí, o trabalho passa a acompanhar a vida como ela é — uma mudança de carreira, a compra de um imóvel, um bônus, a venda de uma participação, uma decisão de proteção. Cada uma dessas conversas começa com o seu contexto financeiro inteiro já mapeado.
01 · Primeira conversa
Antes de qualquer proposta
Uma conversa para entender o seu momento e explicar como o acompanhamento funciona. Não há apresentação de produto e não há compromisso — é o encontro que define se faz sentido seguir.
Primeiro contato02 · Imersão · 1ª reunião
O mapeamento completo
Entradas e saídas, dívidas, patrimônio, proteção, o que já está investido e onde — e, junto disso, os seus objetivos pessoais: o que você quer, para quando, e o que hoje está no caminho. O quadro volta para você em linguagem clara, com as folgas e os furos nomeados.
Imersão03 · O plano · 2ª reunião
O plano em quatro pilares
Organização do mês, reserva, aposentadoria e investimentos — nessa ordem, porque cada pilar só se sustenta com o anterior de pé. O plano chega traduzido em ações priorizadas, cada uma com responsável e prazo definidos.
Imersão04 · Meses 1 a 6
Execução e decisões do dia a dia
O plano sai do papel com ajuste de rota conforme a vida acontece. Entre uma reunião e outra existe um canal direto para as decisões que aparecem sem aviso: uma proposta de financiamento, um bônus, uma mudança de emprego, a compra de um imóvel.
Primeiro ciclo05 · Mês 7
A revisão do ciclo
Com o primeiro semestre consolidado, o plano avança: novas metas, revisão dos pilares e o que agora se tornou possível. É também quando mudanças maiores — uma venda de participação, uma decisão de proteção, um novo objetivo — entram formalmente no plano.
Segundo ciclo06 · Meses 7 a 12 · e adiante
A relação continua
No mês 12 há um balanço completo de onde você começou e onde chegou em cada pilar. Ele não encerra o trabalho: é o ponto de partida do ciclo seguinte, agora com o patrimônio inteiro mapeado e um histórico próprio para comparar.
ContinuidadeO sistema
Seu patrimônio, seu plano e sua evolução em um único lugar.
O acompanhamento tem uma extensão digital. Você recebe acesso ao mesmo ambiente em que o seu plano é construído — o retrato do patrimônio, o orçamento, os objetivos e a proteção, atualizados a cada fechamento. Não é um aplicativo de investimentos: é o registro vivo do trabalho, aberto para você.
Onde o patrimônio está
A carteira inteira por classe de ativo, com quanto cada posição representa — independente de em quantas instituições ela esteja distribuída.
Os objetivos, em progresso
Cada objetivo com quanto já está garantido, quanto falta e de quanto por mês você precisa para chegar na data combinada.
O mês, categorizado
Para onde o dinheiro vai, do maior para o menor. É daqui que sai o número que sustenta todo o plano: quanto realmente sobra.
A leitura em texto
Os números traduzidos em frases: o que já está de pé, o que está no limite e o que merece atenção primeiro.Uma fonte única
O mesmo ambiente em que o plano é construído é o que você consulta. Não circula planilha paralela nem versão desatualizada.Atualizado a cada fechamento
Todo mês a posição entra com um comentário do seu advisor: o que mudou, por quê, e se alguma decisão depende de você.Disponível quando quiser
Patrimônio, objetivos, orçamento e proteção ficam à mão. A reunião serve para decidir, não para descobrir onde você está.Telas do sistema. Os dados são fictícios.
A independência
Não representamos produtos. Representamos os seus interesses.
Sem vínculo de exclusividade
A HEZE não está vinculada com exclusividade a nenhuma instituição, banco ou seguradora. Não existe prateleira a defender nem meta de produto a cumprir.
A recomendação começa em você
Independência permite que a recomendação comece pelo seu contexto — e não pelo que está disponível para ser distribuído.
Um interesse só
O papel é olhar o conjunto, questionar o que precisa ser questionado e responder a um único interesse: o seu.
Antes da primeira conversa
As perguntas que sempre aparecem.
A partir de que patrimônio faz sentido contratar?
O perfil que atendemos começa a partir de R$ 100.000,00 líquidos para iniciar a metodologia e o acompanhamento.
Qual a diferença entre advisor, assessor e planejador?
O assessor está ligado a uma instituição e atua na distribuição dos produtos dela. O planejador constrói o plano. O papel de advisor reúne os dois lados do trabalho — planejar e acompanhar a execução ao longo do tempo — sem estar vinculado a uma prateleira de produtos.
Como funciona o contato entre as reuniões?
O acompanhamento é contínuo: revisões periódicas do plano, ajustes quando algo muda na sua vida e um canal direto para as decisões que aparecem no meio do caminho — uma proposta de financiamento, a venda de um imóvel, uma mudança de sociedade.
Já tenho assessor em uma corretora. Faz sentido?
Sim, e não há conflito. Você mantém as contas onde já estão. O nosso papel é olhar o conjunto, questionar o que precisa ser questionado e garantir que a carteira converse com o seu plano — e não o contrário.
Como os meus dados são tratados?
As informações compartilhadas no mapeamento são confidenciais e usadas apenas para construir e acompanhar o seu plano. Não solicitamos senhas de banco nem acesso às suas contas.
Uma conversa
Uma conversa antes de qualquer decisão.
Conheça a HEZE e entenda como funciona um acompanhamento financeiro construído para a sua realidade. A primeira conversa serve para entender o seu momento — não há apresentação de produto.
Consultoria de Valores Mobiliários
Sem vínculo de exclusividade com instituições
Não pedimos senha nem acesso às suas contas